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微量网:证券金融行业里的淘宝

时间:2015-02-06 编辑:佚名 来源:互联网

2014年12月9日是国内沪深股市不平常的一天:沪指开盘呈现稳步攀升态势,午盘依然呈现稳步微升之势,而到收盘却暴跌5.43%,盘中振幅8%以上,创下了5年多来单日最大跌幅;深证成指也创下了4.15%跌幅记录。有媒体用“翻脸比翻书还快”来形容这一天国内沪深股市的走势。

而微量网用户却在这种大的振幅当中赚得盆满钵满。用户单日个人收益至少在50%-75%之间,一手股指期货盈利在9万〜10万之间,如果配置了三手甚至四手股指,盈利将在40万〜50万之间,这是千年一遇的市场走势。

微量网是国内首家涉足证券金融的理财网站。在董事长冯永昌看来,这是由微量网上的投资策略决定的。微量网平台上的每一种投资产品都对应着一种投资策略,因为用户选对了投资策略,所以12月9日当天赚了很多钱。

三步提升散户购买策略精准性

微量网平台上不仅有股票策略,还有国债逆回购策略、期货策略、私募策略。这些策略背后都是以被量化投资武装过后的人作支撑——提供策略的人与传统证券公司投资经理相比,在软件与数据工具层面占据优势。

微量网为提升散户购买策略的精准性,采取了三步走策略。

第一步是确保数据质量。如果数据有问题,数据模型就不成立;模型不成立,策略就不成立。

第二步是策略本身的重要性。策略是否已把握住了市场趋势,这是微量网需要关注的。策略的优势则在于在股票或者期货的涨跌中使用了一种智能化规则,能让散户在涨跌中最大化地获得收益。所以散户选择策略的合理性是否已把握住了市场结构显得非常关键。

第三步是微量网对第三方个人或者机构提供的策略进行审核与校验。只有通过审核与校验,才能在微量网上进行售卖。这一步起到了至关重要的去伪存真的作用。

在冯永昌看来,策略背后的第三方个人或机构并不是简单地管理一个大型基金,而是将其服务能力有效地释放出来,供散户选择与使用。策略决定散户购买哪一支基金或者股票,也决定了散户购买的这只基金或股票是否能赚钱。在冯永昌看来,这是一种基于互联网思维的全新的大数据证券金融模式。

机器人投资

冯永昌将微量网策略投资定义为机器人投资。机器人投资是大数据证券金融的代表形式。股票价格波动受各种因素影响,传统的投资方式一般是人工收集信息,手动交易。而机器人投资可以建立多因素模型,自动选择股票或寻找交易时机,在适当的风控模型下建立机器人投资云交易模型。

目前这种模式在国外已经非常成熟,比如美国证券市场70%的交易量都是通过量化投资和程序化交易方式完成的,典型代表企业是Motif Investing,其是一个“Facebook+网络券商eTrade+个人金融平台Mint.com”的集合体,向散户提供策略,再通过策略决定购买哪支基金或者股票。Motif Investing目前估值已经达几十亿美金。冯永昌相信,未来三年,这种技术定会在国内兴起,国内大部分人都会通过购买策略参与到量化投资这个市场中来。

让冯永昌看到全新证券金融时代到来的另一个原因是他在创业过程中深刻体会到的。在成立微量网之前,冯永昌还创立了另一家证券服务公司——量邦科技,主要以向证券公司与期货公司提供软件和数据服务为主要业务。在这种服务过程中,冯永昌体会到,证券公司与期货公司实际上有大量对策略有需求的散户。

为什么对策略有需求?在冯永昌看来,这些人具有两个显著特征:一是基于个人经济能力或者兴趣所限,大量客户不愿购买理财产品;二是他们一般不会通过炒股软件进行炒股,需要实时盯着手机或者PC看大盘走势,对于工作的人来说有点浪费时间。在冯永昌看来,微量网上的策略能够帮助他们更好地选择一支股票或者基金,不仅降低了散户理财门槛,也使散户能腾出更多时间做其他工作。

策略使用“零门槛”

微量网搭建“量化模型销售平台+云交易平台”期望满足上述两类人群的投资需求,其策略使用门槛非常低:一是购买产品门槛低,通过微量网提供的策略,1000元就可以购买以前需要不低于100万才能购买的私募基金理财产品,与此同时,散户还可以通过免费形式购买国债逆回购策略,坐享每年5%的收益;二是操作门槛低,客户只需将自己的股票账户与微量网账户绑定,然后选择一个策略,剩下的操作流程全部通过自动化实现。

目前已有数万国内散户通过微量网策略购买基金或者期货。尤其是12月9日这一天的良好收益,更加助涨了微量网在散户之间的信誉。

在冯永昌看来,散户通过微量网策略自动化管理一支或者数支基金或者股票,表面上看很简单,但其背后承载的是一套复杂的云交易技术服务流程。只有保障了云交易技术服务的稳定性,才能确保自动管理流程有效运转下去。微量网通过云交易技术服务确保了散户能在微量网上全自动地管理自己的基金或者股票。

微量网总经理易晓磊认为,云交易的根本是考验服务器存储与数据承载能力。为了确保云交易技术服务流程顺利运行,微量网选择了戴尔服务器作为合作伙伴,通过戴尔直销方式首期购买了四五十台戴尔服务器。他透露,随着云办公与云服务规模增长,微量网还会阶段性地购买戴尔服务器。在易晓磊看来,戴尔服务器有品质保障,而且通过直销购买还非常方便,节省了大量时间成本。

对冯永昌来说,创立一年有余的微量网还只是刚刚开始,前期主要任务是服务好散户,帮助他们最大化地获得投资收益。他将微量网描述为投资理财领域的淘宝,如果说淘宝平台两端连接的是买家与卖家,中间交易的是商品,那么微量网平台两端连接的则是散户和策略提供者,中间交易的是策略。

如果说淘宝网改变了传统零售业业态,那微量网将有可能颠覆传统证券行业的存在形态。
 

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